Imóvel próprio ou FII?

Mesmo valor investido, duas estratégias. Veja lado a lado quanto sobra no seu bolso por mês depois de IR, vacância e custos.

Cenário

Mesmo valor nas duas pontas para comparar de igual pra igual.

Valor do imóvel

Quanto custa o imóvel hoje (= quanto teria pra investir em FII).Aluguel mensal cheio

Aluguel que dá pra cobrar quando o imóvel está ocupado.Vacância média

% do ano

Quantos meses por ano sem inquilino, na média.Custos fixos mensais

IPTU mensal, condomínio quando vago, seguro, gestão.Manutenção anual

% do imóvel

Reformas, pintura, reparos. 1% a 2% ao ano é a regra prática.DY médio do FII

% ao ano

Vencedor nesse cenário

FII paga mais

Diferença líquida: R$ 2.512 por mês.

Imóvel alugado

R$ 1.238/ mês

Yield líquido: 2,97% a.a.

FIIs (mesmo valor)

R$ 3.750/ mês

DY líquido: 9,00% a.a.

Proventos de FII são isentos de IR para pessoa física (regras atuais da Receita).

Sem vacância, sem inquilino devedor, sem reforma — mas com variação de cota.